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Title: Guía práctica para invertir
Authors: Madrigal Monroy, Julio César
Keywords: Inversión
Riesgo
Rendimiento
Investment
Risk
Return
Issue Date: Feb-2012
Series/Report no.: RI000344;
Abstract: La inversión en México es un tema importante debido a que existe una carencia, tanto de información como de hábito hacia la misma. Datos sobre el tópico indican que tan sólo un 20% de los mexicanos tienen el hábito del ahorro; y además, el promedio que destinan para ello no llega al 7%, como se verá, la atracción por el ahorro no está arraigada en la gente del país, ni que decir de la cultura por invertir en instrumentos diversos tales como acciones, cetes, oro, plata, pagarés, fondos de inversión, etc. La presente investigación muestra los conceptos principales para comprender lo que rodea la toma de decisión sobre una inversión, desde definiciones básicas, estructura del sistema financiero en México, opciones para realizar una inversión, disponibilidad de las compañías enfocadas a este tipo de operaciones, análisis de las características de la persona que desea invertir en base a edad, monto, plazo, para concluir con un sencillo formato en Excel que apoya al inversionista en la toma de decisión final. El principal enfoque del modelo desarrollado, es el de mostrar las opciones existentes en la ciudad de Querétaro, para toda aquella persona que desea invertir un monto de entre $ 50 000 m.n. y $ 150 000 m.n. el cual representa una cantidad baja para la mayoría de las compañías dedicadas a la captación de la inversión, pero que resulta importante para cualquier persona por lo que es de resaltar el soporte que plantea esta propuesta para la inversión de un capital menor. Mostrando los datos, así como donde realizar la consulta de cada concepto utilizado, se complementa el proyecto para que el usuario pueda mantener actualizada toda la información y continuar utilizando el modelo en futuras ocasiones.
Description: Investment in Mexico is an important topic since there is a lack of both information and investment habits. Data on the subject indicate that only 20% of Mexicans have the habit of saving; moreover, the average amount destined for savings does not reach 7%. As can be seen, an attraction for saving does not exist in the people of this country ¿ much less a culture of investing in different instruments such as stocks, cetes, gold, silver, promissory notes, investment funds, etc. This research work sets forth the main concepts necessary for understanding what is implied in decision-making regarding an investment, from basic definitions, structure of the financial system in Mexico, options for making an investment, availability of companies focused on this type of operation, and an analysis of the characteristics of the persons who wishes to invest based on age, amount and time period. It finishes with a simple Excel format that helps the investor make a final decision. The principal focus of the model developed is on showing the options that exist in the City of Queretaro for all those who wish to invest between $50,000 Mexican pesos and $150,000 Mexican pesos. These amounts represent a small sum for most of the companies dealing with investments, but are important amounts for an individual. As a result, the support offered by this proposal regarding the investment of minor capital must be emphasized. The project is complemented by showing the data, as well as where to carry out a consultation on each concept used, so that the user can keep all the information up-to-date and continue using the model in the future.
URI: http://hdl.handle.net/123456789/342
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